Академія ForecastCity

Урок 1.5: Кредитне плече, маржа та механізм Stop-Out 50%

6 хв читання

Діліться й отримуйте винагороди

Порадьте цю статтю друзям або своїм підписникам у соцмережах. Просто скопіюйте посилання нижче та поділіться ним. Коли хтось переходить за вашим посиланням і оформлює підписку, ви обоє отримуєте винагороду.

Готуємо ваше посилання…

Докладніше про реферальну програму
Урок 1.5: Кредитне плече, маржа та механізм Stop-Out 50%
ForecastCity · Академія · Рівень 1: Основи ринків і механіка виконання ордерів
Уроки цього курсу

Мало яка тема в трейдингу оточена такою кількістю міфів, як кредитне плече (Leverage). Багато новачків думають, що перемикання плеча рахунку з 1:100 на 1:500 автоматично збільшує доларовий збиток кожного піпса в п'ять разів: а інші використовують високе плече для відкриття гігантських лотів, доки брокер раптово не закриє їхні угоди примусово за Stop-Out. У цьому уроці ви побачите покрокове математичне доведення того, як насправді працюють Leverage (кредитне плече), Used Margin (задіяна маржа), Equity (власні кошти), Free Margin (вільна маржа) та Margin Level (%) (рівень маржі), і дізнаєтеся, як зробити свій рахунок математично невразливим до Margin Call і Stop-Out.

Проста аналогія: поворотна застава під час оренди автомобіля: уявіть, що ви берете напрокат автомобіль вартістю $10850 для ділової поїздки. Агенція А блокує на вашій картці поворотний страховий депозит $108.50 (плече 1:100), а Агенція Б блокує лише $21.70 депозиту (плече 1:500). Якщо ви подряпаєте бампер і ремонт обійдеться у $20.00, невже Агенція Б візьме з вас у п'ять разів більше? Звісно ні: обидві агенції спишуть рівно $20.00. У трейдингу Used Margin являє собою точно таку саму тимчасову поворотну заставу, а кредитне плече (Leverage) визначає лише те, яка сума застави тимчасово блокується, доки угода відкрита.

Крок 1. Плече 1:100 проти 1:500: наочне математичне порівняння

Припустімо, два трейдери: Трейдер А і Трейдер Б: вносять по $1000.00 на свої брокерські рахунки:

  • Трейдер А вибирає кредитне плече 1:100 (тобто брокер вимагає 1/100 або 1.0% від вартості контракту як поворотну заставу Used Margin).
  • Трейдер Б вибирає кредитне плече 1:500 (тобто брокер вимагає 1/500 або 0.2% від вартості контракту як поворотну заставу Used Margin).

Обидва трейдери бачать один і той самий сетап усередині зони Buy zone від 4CastMachine AI по парі EUR/USD на позначці 1.0850, ставлять стоп-лос у 20 піпсів на 1.0830 і відкривають абсолютно однаковий розмір позиції 0.10 міні-лота (10000 євро номінальною вартістю $10850, де 1 pip = $1.00). Порівняймо показники їхніх рахунків цифра за цифрою:

  1. Used Margin (заблокована застава):
    • Формула: Used Margin = Notional Contract Value ÷ Leverage (номінальна вартість контракту ÷ плече).
    • Трейдер А (1:100): $10850 ÷ 100 = $108.50 заблоковано як маржу Used Margin.
    • Трейдер Б (1:500): $10850 ÷ 500 = $21.70 заблоковано як маржу Used Margin.
  2. Free Margin (залишок вільних коштів у мить входу):
    • Трейдер А (1:100): $1000.00 − $108.50 = $891.50 вільної маржі.
    • Трейдер Б (1:500): $1000.00 − $21.70 = $978.30 вільної маржі.
  3. Збиток у доларах у разі спрацьовування стоп-лоса у 20 піпсів:
    • На обсязі 0.10 міні-лота по EUR/USD кожен піпс коштує $1.00 незалежно від кредитного плеча рахунку.
    • Трейдер А втрачає: 20 pips × $1.00/pip = -$20.00 (-2.0% of account).
    • Трейдер Б втрачає: 20 pips × $1.00/pip = -$20.00 (-2.0% of account).

Коли угода закривається, брокер розблоковує заставну маржу ($108.50 у Трейдера А та $21.70 у Трейдера Б), і на обох рахунках залишається абсолютно однаковий баланс $980.00.

Золотий закон кредитного плеча: зміна кредитного плеча на рахунку НЕ змінює вартість піпса в доларах чи ваш доларовий ризик за заданого розміру лота. Лише добуток розміру лота на відстань до стоп-лоса визначає, скількома доларами ви ризикуєте. Високе плече стає небезпечним лише тоді, коли недисциплінований трейдер використовує зайву вільну маржу для відкриття 2.00 лотів замість 0.10 лота.

Крок 2. П'ять показників рахунку в торговому терміналі

У нижній частині терміналів MetaTrader, cTrader і панелі віртуального рахунку Virtual account у ForecastCity ви бачите п'ять живих показників. Подивіться на три панелі схеми нижче, щоб зрозуміти, як ці п'ять чисел пов'язані між собою і як спрацьовує брокерський Stop-Out:

Трипанельна діаграма з математичним порівнянням плеча 1:100 і 1:500, наочним розбором показників Balance, Equity, Used Margin, Free Margin і Margin Level %, а також схемою спрацьовування 100% Margin Call і 50% Stop-Out у разі завищення лота.
Як взаємодіють кредитне плече, заставна маржа, власні кошти, вільна маржа та рівень маржі (%), і як завищений розмір лота призводить до брокерського Stop-Out на рівні 50%.
  1. Порівняння плеча 1:100 і 1:500 (Панель 1): в одній і тій самій угоді обсягом 0.10 лота по EUR/USD зі стопом 20-pip плече 1:500 знижує заблоковану заставу Used Margin зі $108.50 до $21.70, тоді як ризик за стоп-лосом у 20-pip залишається незмінним і становить -$20.00 (-2.0%).
  2. П'ять живих показників рахунку (Панель 2):
    • Balance (Баланс): ваші кошти лише за вже закритими угодами (наприклад, $1000.00). Поки угода відкрита, баланс не змінюється.
    • Equity (Власні кошти, Balance + Floating PnL): реальна вартість вашого рахунку в поточну секунду, якщо закрити всі відкриті угоди просто зараз. Якщо за відкритими позиціями плаваючий результат дорівнює -$150.00, то ваші власні кошти Equity становлять $1000 − $150 = $850.00.
    • Used Margin (Маржа / Застава): поворотний депозит, заблокований під відкриті позиції (наприклад, $250.00).
    • Free Margin (Вільна маржа, Equity − Used Margin): ваш доступний запас міцності для витримування просідання або відкриття нових угод ($850 − $250 = $600.00).
    • Margin Level % (Рівень маржі, (Equity ÷ Used Margin) × 100): індикатор здоров'я вашого рахунку. У цьому прикладі ($850 ÷ $250) × 100 = 340%.
  3. Margin Call (100%) і брокерський Stop-Out (50%) (Панель 3): коли плаваючий збиток з'їдає вашу Free Margin до $0.00, показник Equity зрівнюється з Used Margin, а Margin Level опускається до 100% (Margin Call): ви більше не можете відкривати нові угоди. Якщо збиток продовжує зростати і Margin Level падає до порога Stop-Out брокера (зазвичай 50%), де Equity = 50% of Used Margin, сервер брокера автоматично ліквідує вашу найбільш збиткову позицію за поточною ринковою ціною.

Крок 3. Анатомія катастрофи Stop-Out за 33 піпси (покроковий розрахунок)

Простежимо в точних цифрах, як недисциплінований трейдер знищує рахунок у $1000 на крихітному русі ціни у 33-pip через зловживання кредитним плечем:

  1. Вхід завищеним обсягом: у трейдера на рахунку $1000 із плечем 1:300, і він відкриває 2.00 стандартні лоти по EUR/USD (номінальна вартість контракту $200000, де кожен піпс коштує $20.00) без стоп-лоса.
  2. Блокування заставної маржі: $200000 ÷ 300 = $666.67 блокується як Used Margin. У результаті залишається лише $1000 − $666.67 = $333.33 вільної маржі (Free Margin).
  3. 100% Margin Call усього через 16.6 піпса: щойно EUR/USD проходить 16.67 pips проти трейдера (збиток 16.67 × $20/pip = -$333.33), власні кошти Equity падають до $666.67, Free Margin обнуляється до $0.00, а Margin Level досягає 100%.
  4. Примусова ліквідація 50% Stop-Out через 33.3 піпса: якщо рівень Stop-Out у брокера дорівнює 50%, ліквідація спрацьовує тієї самої секунди, коли власні кошти Equity падають до 50% від заставної маржі: $666.67 × 0.50 = $333.33. Це означає, що плаваючий збиток $1000 − $333.33 = -$666.67 (лише $666.67 ÷ $20/pip = 33.3 pips, менше половини звичайного денного ходу пари) змушує брокера примусово закрити позицію та списати дві третини рахунку.

Як зробити свій рахунок на 100% невразливим до Stop-Out: коли ви дотримуєтеся правила розрахунку позиції Рівня 1, ризикуючи від 1% до 2% в угоді з жорстким технічним стоп-лосом, угода обсягом 0.10 лота на рахунку в $1000 задіює лише від $21.70 до $108.50 маржі (рівень маржі становить від 900% до 4600%), а ваш стоп-лос спокійно закриє угоду за власних коштів $980 задовго до того, як рівень маржі наблизиться до 100%.

Тепер, коли ви опанували типи ордерів, розрахунок лота та математику маржі, переходьте до заключного уроку Рівня 1, Урок 1.6: Торгові сесії та високообсягові Killzones на 4 ринках, щоб дізнатися точні години доби, коли інституційна ліквідність формує чисті високоймовірні тренди.

Продовження цього уроку доступне учасникам AI Trading Academy

Перевіряємо ваш доступ…

Ця стаття була корисною?

Останнє оновлення: 05.11.2026