자가 진단 테스트의 답이 준비되었다면 이제 전략을 만들 차례입니다. 이 레슨은 로드맵의 2~4단계를 다룹니다. 나를 중심으로 전략을 세우고, 신중하게 시험하고, 나와 함께 자라게 합니다.
2단계: 내 성격에 맞춰 전략 세우기
나를 전략에 억지로 끼워 맞추는 대신 나를 중심으로 전략을 세우세요. 안경이 눈에 맞지 않으면 안경을 바꿉니다. 눈은 바꿀 수 없습니다.
이를 위해 한 장짜리 매매 계획을 적으세요. 모든 항목은 1단계의 답과 맞아야 합니다.
시장과 심볼: 움직임을 잘 아는 몇 개의 심볼.
타임프레임: 전체 방향을 보는 타임프레임 하나와 진입을 위한 타임프레임 하나.
차트를 보는 시간: 정해진 시간, 예를 들어 하루 두 번.
진입 조건: 진입하기 전에 차트에서 정확히 무엇을 확인해야 하는지.
손절매: 내가 틀렸다고 인정하는 지점.
이익 실현 또는 청산 규칙: 어디에서, 어떻게 수익을 확정하는지.
포지션 크기: 매매마다 위험에 거는 계좌의 작고 일정한 비율, 예를 들어 1%.
매매 관리: 언제, 어느 방향으로 손절매를 옮기는지.
매매하지 않는 상황: 예를 들어 중요한 경제 지표가 발표되는 순간.
중단 규칙: 예를 들어 연속으로 세 번 손실이 나면 다음 날까지 매매를 쉽니다.
테스트에 하루 30분밖에 없다고 적었다면, 진입 조건이 몇 시간씩 차트를 지켜보게 해서는 안 됩니다. 손실 때문에 잠을 설친다고 적었다면, 그런 일이 생기지 않을 만큼 포지션 크기를 작게 유지하세요.
다바스가 한 일이 바로 이것입니다. 그는 끊임없이 여행하는 삶을 중심으로 자신의 방법을 만들었습니다.
3단계: 전략을 직접 써 보고 감정 일지 쓰기
먼저 모의 계좌, 그다음 가장 작은 실제 규모
처음부터 주 자금으로 시작하지 마세요. 먼저 모의 계좌에서 규칙을 연습하세요. 진입 조건을 정확하게 알아보나요? 손절매를 있어야 할 자리에 두나요?
모의 계좌로는 감정을 충분히 시험할 수 없습니다. 찰스 홀트와 수전 로리의 실험에서는 보상이 실제이고 금액이 클 때 참가자들의 결정이 눈에 띄게 신중해졌습니다. 가상의 금액을 키우는 것만으로는 그런 효과가 없었습니다.
그러니 모의 계좌 다음에는 실제 계좌에서 가능한 가장 작은 규모로 이어 가세요. 이 단계에서는 규칙뿐 아니라 자기 자신도 시험하게 됩니다.
판단하려면 매매가 몇 번 필요할까?
자신의 행동 패턴을 보려면 적어도 20번은 매매하세요. 방법이 돈을 버는지 판단하기에 20번은 턱없이 부족합니다.
방법의 실제 승률이 50%라고 가정해 봅시다. 20번 매매한 뒤에 보이는 승률은 약 28%에서 72% 사이 어디든 나올 수 있습니다. 100번 매매하면 그 범위가 약 40%에서 60% 사이로 좁아집니다.
그러니 처음 20번의 매매는 자신의 행동을 알아 가는 데 쓰세요. 방법 자체를 판단하는 일은 훨씬 더 많은 매매가 쌓일 때까지 기다리세요.
감정 일지를 쓰는 방법
매매마다 숫자 옆에 그때의 기분을 함께 적으세요. 중요한 순간은 세 번입니다. 진입 전, 매매 중, 청산 후입니다.
| 항목 | 예시 |
|---|---|
| 날짜와 심볼 | 2026-10-12, EURUSD |
| 매매 계획대로였나? | 예 |
| 진입, 손절매, 이익 실현 | 1.0850, 1.0820, 1.0910 |
| 결과 | 계좌의 0.6% 손실 |
| 진입 전 기분 | 조급했고 움직임을 놓칠까 봐 두려웠다 |
| 매매 중 기분 | 긴장했고 손절매를 한 번 더 아래로 옮겼다 |
| 청산 후 기분 | 후회 |
| 교훈 | 조급할 때는 다음 캔들 종가를 기다린 뒤에 진입한다 |
왜 감정을 적는 것이 도움이 될까요? UCLA의 매슈 리버먼과 동료들은 참가자들이 감정이 드러난 얼굴을 보는 동안 뇌를 촬영했습니다. 참가자들이 각 얼굴의 감정을 단어 하나로 이름 붙이자 편도체의 반응이 약해졌습니다.
편도체는 위험과 두려움에 반응하는 뇌의 부위입니다. 즉, 감정에 이름을 붙이면 그 감정에 대한 반응이 약해집니다.
매주 일지를 다시 읽고 패턴을 찾으세요. 예를 들어 “피곤할 때마다 손절매를 옮겼다”나 “손실이 날 때마다 다음 매매를 더 크게 했다” 같은 것입니다.
4단계: 전략은 나와 함께 자랍니다
전략은 돌에 새긴 것이 아닙니다. 삶이 바뀌면 전략도 함께 바뀌어야 합니다.
새 직장, 아이의 탄생, 은퇴, 시차가 있는 도시로의 이사는 쓸 수 있는 시간과 마음의 여유를 바꿉니다. 예전의 삶에 맞춰 적은 매매 계획은 더 이상 오늘의 안경이 아닙니다.
성격도 천천히 변합니다. 브렌트 로버츠와 동료들은 메타 분석에서 92개의 표본 집단을 살펴보았습니다. 그 결과 성실성과 정서적 안정성이 특히 20세에서 40세 사이에 높아진다는 것을 확인했습니다.
성실성이란 질서 있고 책임감 있는 성향을 말합니다. 몇 년 뒤에는 지금보다 참을성 있어진 자신을 발견할지도 모릅니다.
석 달마다 10문항 테스트에 다시 답하고, 그 답을 매매 계획과 비교하세요. 한 번에 하나만 바꾸세요. 그리고 새 버전마다 날짜를 붙여 보관하세요. 여러 가지를 한꺼번에 바꾸면 어떤 변화가 차이를 만들었는지 알 수 없습니다.
좋은 전략이란?
좋은 전략은 몇 년이고 차분하게 지켜 갈 수 있는 방법입니다.
영양학 연구도 다이어트에 대해 같은 사실을 보여 주었습니다. 마이클 댄싱어와 동료들은 160명을 1년 동안 잘 알려진 네 가지 다이어트에 나누어 배정했습니다. 앳킨스, 존, 웨이트 워처스, 오니시 다이어트입니다.
체중이 얼마나 줄었는지는 각자가 다이어트를 얼마나 잘 지켰는지에 달려 있었습니다. 네 가지 다이어트의 효과는 거의 비슷했습니다.
매매도 마찬가지입니다. 종이 위에서 가장 좋은 방법도 지킬 수 없다면 쓸모가 없습니다. 내 성격에 맞는 방법이란 힘든 날에도 계속 지키는 방법입니다.
길게 보면 유리한 쪽은 규율 있고, 인내심 있고, 자신에게 솔직한 트레이더입니다. 머리가 좋은 것도 도움이 되지만, 시장에 계속 남아 있게 해 주는 것은 이 세 가지 자질입니다.
자주 묻는 질문
두 가지 스타일을 동시에 할 수 있나요?
네. 스타일마다 규칙을 따로 두고, 일지에도 최소한 따로 칸을 만드세요. 가장 큰 위험은 손실을 인정하기 싫어서 손실 중인 스윙 매매를 장기 매매로 바꿔 버리는 것입니다.
내 성격이 어떤 스타일에도 맞지 않으면요?
대부분의 사람은 네 가지 스타일 중 적어도 하나에는 맞습니다. 단기 스타일에 필요한 시간이나 침착함이 없다면, 일주일에 한 번 확인하는 포지션 트레이딩을 시도해 보세요.
내 스타일이 맞는지 언제 알 수 있나요?
처음 몇 주 동안 감정 일지를 보면 방법을 차분하게 지키고 있는지 알 수 있습니다. 돈을 버는지 판단하려면 몇 달과 더 많은 매매 표본이 필요합니다.
성공한 트레이더에게서 배우는 것은 잘못인가요?
남에게서 배우는 것은 유익합니다. 문제는 방법을 이해하지 못한 채, 나에게 맞추지도 않고 그대로 따라 할 때 시작됩니다. 성공한 트레이더들이 어떻게 생각하고 어떤 길을 걸었는지 배우고, 규칙은 나에게 맞게 다시 쓰세요.
왜 기성 매매 신호는 전략을 대신할 수 없나요?
어떤 기성 매매 신호도 내 계좌, 내 시간, 내 멘탈에 맞춰 만들어지지 않습니다. 손절매와 이익 실현 수준이 함께 올 수는 있습니다. 그래도 내 계좌에 맞는 포지션 크기와 매매 관리까지 정해 주지는 않습니다.
전략에서 나만의 알람으로
다바스는 시장을 지켜볼 수 없었습니다. 그래서 조건을 미리 적어 두고, 주문을 중개인에게 미리 맡겼습니다.
이제는 전략의 조건을 4CM-AI Charts의 알람으로 바꿀 수 있습니다. 매매 아이디어가 조건 하나로 이루어지는 경우는 드뭅니다. 예측 구간, 그 뒤에 있는 방향, 그리고 내가 믿는 확인이 함께 모여 하나의 아이디어가 됩니다.
알람 편집기는 모든 종류의 조건을 한곳에 모읍니다. 그래서 알람 하나가 셋업 전체가 갖춰지기를 기다리는 동안, 나는 내 하루를 보낼 수 있습니다.
만드는 방법은 알람 시작하기 가이드에서 볼 수 있습니다.
AI Trading Journal에는 MetaTrader 매매가 자동으로 들어옵니다. 그곳에서는 전략 하나하나가 playbook이 되고, 규칙을 어길 때마다 얼마의 대가를 치렀는지 볼 수 있습니다.