Академия ForecastCity

Урок 1.5: Кредитное плечо, маржа и механизм Stop-Out 50%

6 минут чтения

Делитесь и получайте награды

Посоветуйте эту статью друзьям или своим подписчикам в соцсетях. Просто скопируйте ссылку ниже и поделитесь ею. Когда кто-то переходит по вашей ссылке и оформляет подписку, вы оба получаете награду.

Готовим вашу ссылку…

Подробнее о реферальной программе
Урок 1.5: Кредитное плечо, маржа и механизм Stop-Out 50%
ForecastCity · Академия · Уровень 1: Основы рынков и механика исполнения ордеров
Уроки этого курса

Мало какая тема в трейдинге окружена таким количеством мифов, как кредитное плечо (Leverage). Многие новички думают, что переключение плеча счёта с 1:100 на 1:500 автоматически увеличивает долларовый убыток каждого пипса в пять раз: а другие используют высокое плечо для открытия гигантских лотов, пока брокер внезапно не закроет их сделки принудительно по Stop-Out. В этом уроке вы увидите пошаговое математическое доказательство того, как в действительности работают Leverage (кредитное плечо), Used Margin (задействованная маржа), Equity (средства), Free Margin (свободная маржа) и Margin Level (%) (уровень маржи), и узнаете, как сделать свой счёт математически неуязвимым к Margin Call и Stop-Out.

Простая аналогия: возвратный залог при аренде автомобиля: представьте, что вы берёте напрокат автомобиль стоимостью $10850 для деловой поездки. Агентство А блокирует на вашей карте возвратный страховой депозит $108.50 (плечо 1:100), а Агентство Б блокирует всего $21.70 депозита (плечо 1:500). Если вы поцарапаете бампер и ремонт обойдётся в $20.00, неужели Агентство Б возьмёт с вас в пять раз больше? Конечно нет: оба агентства спишут ровно $20.00. В трейдинге Used Margin представляет собой точно такой же временный возвратный залог, а кредитное плечо (Leverage) определяет лишь то, какая сумма залога временно блокируется, пока сделка открыта.

Шаг 1. Плечо 1:100 против 1:500: наглядное математическое сравнение

Допустим, два трейдера: Трейдер А и Трейдер Б: вносят по $1000.00 на свои брокерские счета:

  • Трейдер А выбирает кредитное плечо 1:100 (то есть брокер требует 1/100 или 1.0% от стоимости контракта в качестве возвратного залога Used Margin).
  • Трейдер Б выбирает кредитное плечо 1:500 (то есть брокер требует 1/500 или 0.2% от стоимости контракта в качестве возвратного залога Used Margin).

Оба трейдера видят один и тот же сетап внутри зоны Buy zone от 4CastMachine AI по паре EUR/USD на отметке 1.0850, ставят стоп-лосс в 20 пипсов на 1.0830 и открывают абсолютно одинаковый объём позиции 0.10 мини-лота (10000 евро номинальной стоимостью $10850, где 1 pip = $1.00). Сравним показатели их счетов цифра за цифрой:

  1. Used Margin (заблокированный залог):
    • Формула: Used Margin = Notional Contract Value ÷ Leverage (номинальная стоимость контракта ÷ плечо).
    • Трейдер А (1:100): $10850 ÷ 100 = $108.50 заблокировано в качестве маржи Used Margin.
    • Трейдер Б (1:500): $10850 ÷ 500 = $21.70 заблокировано в качестве маржи Used Margin.
  2. Free Margin (остаток свободных средств в момент входа):
    • Трейдер А (1:100): $1000.00 − $108.50 = $891.50 свободной маржи.
    • Трейдер Б (1:500): $1000.00 − $21.70 = $978.30 свободной маржи.
  3. Убыток в долларах при срабатывании стоп-лосса в 20 пипсов:
    • На объёме 0.10 мини-лота по EUR/USD каждый пипс стоит $1.00 независимо от кредитного плеча счёта.
    • Трейдер А теряет: 20 pips × $1.00/pip = -$20.00 (-2.0% of account).
    • Трейдер Б теряет: 20 pips × $1.00/pip = -$20.00 (-2.0% of account).

Когда сделка закрывается, брокер разблокирует залоговую маржу ($108.50 у Трейдера А и $21.70 у Трейдера Б), и на обоих счетах остаётся совершенно одинаковый баланс $980.00.

Золотой закон кредитного плеча: изменение кредитного плеча на счёте НЕ меняет стоимость пипса в долларах или ваш долларовый риск при заданном размере лота. Только произведение размера лота на величину стоп-лосса определяет, сколькими долларами вы рискуете. Высокое плечо становится опасным лишь тогда, когда недисциплинированный трейдер использует лишнюю свободную маржу для открытия 2.00 лотов вместо 0.10 лота.

Шаг 2. Пять показателей счёта в торговом терминале

В нижней части терминалов MetaTrader, cTrader и панели виртуального счёта Virtual account в ForecastCity вы видите пять живых показателей. Посмотрите на три панели схемы ниже, чтобы понять, как эти пять чисел связаны между собой и как срабатывает брокерский Stop-Out:

Трёхпанельная диаграмма с математическим сравнением плеча 1:100 и 1:500, наглядным разбором показателей Balance, Equity, Used Margin, Free Margin и Margin Level %, а также схемой срабатывания 100% Margin Call и 50% Stop-Out при завышении лота.
Как взаимодействуют кредитное плечо, залоговая маржа, средства, свободная маржа и уровень маржи (%), и как завышенный объём лота приводит к брокерскому Stop-Out на уровне 50%.
  1. Сравнение плеча 1:100 и 1:500 (Панель 1): в одной и той же сделке объёмом 0.10 лота по EUR/USD со стопом 20-pip плечо 1:500 снижает заблокированный залог Used Margin со $108.50 до $21.70, тогда как риск по стоп-лоссу в 20-pip остаётся неизменным и составляет -$20.00 (-2.0%).
  2. Пять живых показателей счёта (Панель 2):
    • Balance (Баланс): ваши деньги только по уже закрытым сделкам (например, $1000.00). Пока сделка открыта, баланс не меняется.
    • Equity (Средства, Balance + Floating PnL): реальная стоимость вашего счёта в текущую секунду, если закрыть все открытые сделки прямо сейчас. Если по открытым позициям плавающий результат равен -$150.00, то ваши средства Equity равны $1000 − $150 = $850.00.
    • Used Margin (Маржа / Залог): возвратный депозит, заблокированный под открытые позиции (например, $250.00).
    • Free Margin (Свободная маржа, Equity − Used Margin): ваш доступный запас прочности для выдерживания просадки или открытия новых сделок ($850 − $250 = $600.00).
    • Margin Level % (Уровень маржи, (Equity ÷ Used Margin) × 100): индикатор здоровья вашего счёта. В этом примере ($850 ÷ $250) × 100 = 340%.
  3. Margin Call (100%) и брокерский Stop-Out (50%) (Панель 3): когда плавающий убыток съедает вашу Free Margin до $0.00, показатель Equity сравнивается с Used Margin, а Margin Level опускается до 100% (Margin Call): вы больше не можете открывать новые сделки. Если убыток продолжает расти и Margin Level падает до порога Stop-Out брокера (обычно 50%), где Equity = 50% of Used Margin, сервер брокера автоматически закрывает вашу самую убыточную позицию по текущей рыночной цене.

Шаг 3. Анатомия катастрофы Stop-Out за 33 пипса (пошаговый расчёт)

Проследим в точных цифрах, как недисциплинированный трейдер уничтожает счёт в $1000 на крошечном движении цены в 33-pip из-за злоупотребления кредитным плечом:

  1. Вход завышенным объёмом: у трейдера на счёте $1000 с плечом 1:300, и он открывает 2.00 стандартных лота по EUR/USD (номинальная стоимость контракта $200000, где каждый пипс стоит $20.00) без стоп-лосса.
  2. Блокировка залоговой маржи: $200000 ÷ 300 = $666.67 блокируется в качестве Used Margin. В результате остаётся всего $1000 − $666.67 = $333.33 свободной маржи (Free Margin).
  3. 100% Margin Call всего через 16.6 пипса: как только EUR/USD проходит 16.67 pips против трейдера (убыток 16.67 × $20/pip = -$333.33), средства Equity падают до $666.67, Free Margin обнуляется до $0.00, а Margin Level достигает 100%.
  4. Принудительная ликвидация 50% Stop-Out через 33.3 пипса: если уровень Stop-Out у брокера равен 50%, ликвидация срабатывает в ту секунду, когда средства Equity падают до 50% от залоговой маржи: $666.67 × 0.50 = $333.33. Это означает, что плавающий убыток $1000 − $333.33 = -$666.67 (всего $666.67 ÷ $20/pip = 33.3 pips, меньше половины обычного дневного хода пары) вынуждает брокера принудительно закрыть позицию и списать две трети счёта.

Как сделать свой счёт на 100% неуязвимым к Stop-Out: когда вы соблюдаете правило расчёта позиции Уровня 1, рискуя от 1% до 2% в сделке с жёстким техническим стоп-лоссом, сделка объёмом 0.10 лота на счёте в $1000 задействует всего от $21.70 до $108.50 маржи (уровень маржи составляет от 900% до 4600%), а ваш стоп-лосс спокойно закроет сделку при средствах $980 задолго до того, как уровень маржи приблизится к 100%.

Теперь, когда вы освоили типы ордеров, расчёт лота и математику маржи, переходите к заключительному уроку Уровня 1, Урок 1.6: Торговые сессии и высоковолатильные Killzones на 4 рынках, чтобы узнать точные часы суток, когда институциональная ликвидность формирует чистые высоковероятные тренды.

Продолжение этого урока доступно участникам AI Trading Academy

Проверяем ваш доступ…

Эта статья была полезной?

Последнее обновление: 05.11.2026