الدرس 1.2: البيب والنقطة والتيك وحجم اللوت وقيمة العقد

9 دقائق للقراءة

ForecastCity · الأكاديمية · المستوى 1: أساسيات الأسواق وآليات تنفيذ الأوامر

دروس هذه الدورة

إن معرفة كيفية حساب البيب (pips) والنقاط (points) والتيك (ticks): وكيفية تحويلها إلى حجم لوت (lot size) دقيق: تمنع أكثر الكوارث شيوعًا لدى المبتدئين في التداول متعدد الأصول: وهي فتح صفقة بحجم 1.00 لوت على الذهب أو المؤشر NAS100 اعتقادًا بأنها تحمل المخاطرة الدولارية نفسها لعقد 1.00 لوت على الزوج EUR/USD. بنهاية هذا الدرس، ستتمكن من قراءة تسعير أي زوج فوركس أو مؤشر أسهم أو سلعة أو عملة رقمية على 4CM-AI Charts وحساب حجم مركزك الدقيق في أقل من 10 ثوانٍ بحيث تخاطر كل صفقة بالمبلغ الدولاري نفسه تمامًا.

تشبيه من الحياة اليومية: لماذا قول «1.00 لوت» يشبه قول «صندوق واحد»: تخيّل طلب «صندوق واحد» من مستودع جملة. صندوق واحد من زجاجات المياه يكلّف $10، وصندوق واحد من الهواتف الذكية يكلّف $10000، وصندوق واحد من سبائك الذهب يكلّف $265000. في منصات التداول، تعني كلمة لوت (Lot) ببساطة «صندوق عقد قياسي واحد». وقبل أن تكتب القيمة 1.00 أو 0.10 أو 0.01 في نافذة الأمر، يجب أن تعرف كم وحدة توجد داخل صندوق ذلك الرمز وكم تساوي كل خطوة سعرية بالدولار.

الخطوة 1: كيفية قراءة أي تسعير (أصل الأساس مقابل عملة التسعير)

يُكتب كل رمز تراه على 4CM-AI Charts في صورة زوج من رمزين: أصل الأساس (Base asset) (الرمز الأول) وعملة التسعير (Quote currency) (الرمز الثاني):

أصل الأساس (الجانب الأيسر) هو ما تشتريه أو تبيعه: ويمثل دائمًا وحدة واحدة (1 unit) من الأصل: على سبيل المثال، 1 يورو في الزوج EUR/USD، أو 1 أونصة ترويسية من الذهب في الرمز XAU/USD، أو 1 بيتكوين في الزوج BTC/USD.
عملة التسعير (الجانب الأيمن) هي بطاقة السعر: وتخبرك بكم وحدة من العملة الثانية يجب أن تدفع لشراء 1 وحدة من الأصل الأول.

دعنا نتتبع ثلاثة أمثلة حقيقية جنبًا إلى جنب:

عندما يكون EUR/USD = 1.0850، فإن 1 يورو (الأساس) يكلّف $1.0850 دولار أمريكي (التسعير). إذا كنت تعتقد أن اليورو سيرتفع مقابل الدولار، فإنك تنقر على زر Buy؛ وإذا ارتفع السعر من المستوى 1.0850 إلى المستوى 1.0950، يكون اليورو قد كسب $0.0100 (100 بيب) لكل يورو.
عندما يكون XAU/USD = 2650.00، فإن 1 أونصة ترويسية من الذهب (الأساس، ورمزه الكيميائي XAU) تكلّف $2650.00 دولارًا أمريكيًا (التسعير).
عندما يكون USD/JPY = 152.40، فإن 1 دولار أمريكي (الأساس) يكلّف 152.40 ينًا يابانيًا (التسعير). لاحظ أن الدولار الأمريكي هنا على اليسار. فإذا قوي الدولار الأمريكي مقابل الين، يصعد الزوج USD/JPY إلى الأعلى؛ وإذا قوي الين، يهبط الزوج USD/JPY إلى الأسفل.

الخطوة 2: البيب والنقطة والتيك عبر الأسواق الأربعة

لأن سعر صرف عملة مثل 1.0850 يبدو مختلفًا تمامًا عن سعر الذهب مثل $2650.00 أو مستوى مؤشر ناسداك مثل 20450.0، يستخدم كل سوق وحدة قياس خاصة به لقياس تغير السعر. انظر إلى اللوحات الأربع في المخطط أدناه لترى بالضبط أي رقم عشري تحسبه في كل سوق:

مخطط من أربع لوحات يوضح الموضع العشري الدقيق للبيب في أزواج الفوركس ذات 4 منازل عشرية وأزواج الين ذات منزلتين عشريتين وخطوات الدولار والسنت في الذهب والنفط ونقاط المؤشر في NAS100 وBTC/USD — كيف تُقاس الخطوات السعرية عبر الأسواق الأربعة: المنزلة العشرية الرابعة في الفوركس القياسي، والمنزلة العشرية الثانية في أزواج الين، والدولارات والسنتات في السلع، والنقاط الكاملة في مؤشرات الأسهم والعملات الرقمية.

**أزواج الفوركس القياسية (التسعير من 5 أرقام عشرية مثل EUR/USD = 1.08542):** تُعد **المنزلة العشرية الرابعة** (الرقم `4` في السعر `1.08542`، وتساوي `0.0001`) بمثابة **1 بيب (Pip)**، وهي الوحدة العالمية التي يستخدمها المتداولون لقياس أوامر الوقف والأهداف في الفوركس. أما **المنزلة العشرية الخامسة** الأصغر (الرقم `2`، وتساوي `0.00001`) فهي **1 نقطة صغيرة (Point / Pipette)**، أي عُشر بيب (`10 Points = 1 Pip`).

**أزواج الين الياباني (التسعير من 3 أرقام عشرية مثل USD/JPY = 152.456):** لأن الين الياباني الواحد يساوي تقريبًا سنتًا أمريكيًا واحدًا، تحتوي أزواج الين على منزلتين عشريتين رئيسيتين فقط. وهنا تمثل **المنزلة العشرية الثانية** (الرقم `5` في السعر `152.456`، وتساوي `0.01`) مقدار **1 بيب (Pip)**، بينما تمثل **المنزلة العشرية الثالثة** (`0.001`) مقدار **1 نقطة صغيرة (Point / Pipette)**.

**السلع: الذهب (XAU/USD) والنفط الخام (WTI / BRENT):** يتجنب متداولو السلع المحترفون مصطلح «البيب» المربك ويقيسون التحركات مباشرة **بالدولار والسنت**. فإذا صعد الذهب من المستوى `$2650.00` إلى المستوى `$2665.00`، فتلك **حركة قدرها $15.00** للأونصة (تعادل `1500` تيك بقيمة `$0.01`). وإذا ارتفع النفط الخام من المستوى `$71.20` إلى المستوى `$72.70`، فتلك **حركة قدرها $1.50** للبرميل.

**مؤشرات الأسهم (NAS100, US500, GER40) والعملات الرقمية (BTC/USD):** تُقاس المؤشرات والبيتكوين بوحدات **نقاط المؤشر الكاملة (Index Points)** أو **الدولارات** على يسار الفاصلة العشرية. فعندما يصعد المؤشر `NAS100` من المستوى `20400.0` إلى المستوى `20520.0`، يكون قد تحرك **120 نقطة مؤشر**. وعندما يصعد الزوج `BTC/USD` من المستوى `$68000` إلى المستوى `$69500`، يكون قد تحرك بمقدار **$1500**.

احذر من فخ «البيب مقابل النقطة» في منصتي MetaTrader وcTrader: تسمي العديد من منصات التداول المنزلة العشرية الخامسة (0.00001) باسم «Point». فإذا كنت تريد وقف خسارة قدره 25 بيب على الزوج EUR/USD، فإن ذلك يعادل 250 نقطة منصة (0.00250). تحقق دائمًا من المستوى السعري الفعلي على 4CM-AI Charts بدلًا من تخمين أرقام النقاط الخام.

الخطوة 3: شرح حجم اللوت وقيمة العقد

بعد أن عرفت كيف تقيس مسافة تحرك السعر، كيف تعرف كم دولارًا تربح أو تخسر في تلك الحركة؟ يعتمد ذلك كليًا على حجم اللوت (Lot Size). وعبر وسطاء الفوركس وعقود الفروقات (CFD)، ينقسم حجم التداول إلى ثلاث فئات قياسية:

1.00 لوت قياسي (Standard Lot): صندوق عقد كامل بالحجم المؤسسي.
0.10 ميني لوت (Mini Lot): عُشر (1/10) اللوت القياسي.
0.01 مايكرو لوت (Micro Lot): جزء من مائة (1/100) من اللوت القياسي: وهو وحدة البناء المثالية للحسابات التي تتراوح بين $500 و$5000.

الجدول أدناه هو مرجعك الأساسي لمعرفة ما يحتويه عقد بحجم 1.00 و0.10 و0.01 لوت عبر الأسواق الأربعة، وكم دولارًا تنتجه كل حركة سعرية:

السوق والرمز	ماذا يحوي عقد 1.00 لوت قياسي	وحدة الخطوة السعرية	القيمة بالدولار لعقد 1.00 لوت	القيمة بالدولار لعقد 0.10 ميني لوت	القيمة بالدولار لعقد 0.01 مايكرو لوت
فوركس مسعّر بالدولار (`EUR/USD`, `GBP/USD`, `AUD/USD`)	`100000` وحدة من عملة الأساس	`1 Pip` (`0.0001`)	$10.00 / بيب	$1.00 / بيب	$0.10 / بيب
أزواج الين في الفوركس (`USD/JPY` عند ~`150.00`)	`100000` دولار أمريكي	`1 Pip` (`0.01` ين)	~$6.67 / بيب (`¥1000`)	~$0.67 / بيب (`¥100`)	~$0.07 / بيب (`¥10`)
الذهب (`XAU/USD`)	`100` أونصة ترويسية من الذهب	حركة `$1.00` لكل أونصة	$100.00 / لكل حركة $1	$10.00 / لكل حركة $1	$1.00 / لكل حركة $1
النفط الخام (`WTI` / `BRENT`)	`1000` برميل نفط(*)	حركة `$1.00` لكل برميل	$1000.00 / لكل حركة $1	$100.00 / لكل حركة $1	$10.00 / لكل حركة $1
المؤشرات الأمريكية (`NAS100`, `US500`)	`1` عقد مؤشر CFD(*)	`1.0` نقطة مؤشر	$1.00 / نقطة	$0.10 / نقطة	$0.01 / نقطة
البيتكوين (`BTC/USD`)	`1` بيتكوين (`1 BTC`)	حركة `$1.00` على BTC	$1.00 / لكل حركة $1	$0.10 / لكل حركة $1	$0.01 / لكل حركة $1

(*)ملاحظة حول النفط والمؤشرات: بينما تحوي عقود WTI الآجلة وعقود الفروقات المؤسسية القياسية 1000 برميل لكل 1.00 لوت وتدفع عقود المؤشرات القياسية للأفراد $1.00 لكل نقطة لكل 1.00 لوت (ومبلغ $20/point في عقود E-mini الآجلة NQ ببورصة CME)، يضبط بعض الوسطاء عقد 1.00 لوت من النفط على 100 برميل أو عقد 1.00 لوت من المؤشرات على 10 عقود. افحص دائمًا سطر Contract Size في نافذة مواصفات الرمز لدى وسيطك مرة واحدة قبل أول صفقة.

الخطوة 4: المعادلة الشاملة من 3 خطوات لحساب حجم اللوت

لا تبدأ أي صفقة أبدًا بسؤال نفسك: «ما حجم اللوت الذي أشعر برغبة في تداوله اليوم؟» فالمتداولون المحترفون يحسبون دائمًا بشكل عكسي انطلاقًا من ميزانية المخاطرة الدولارية الثابتة (عادةً 1% أو 2% من رصيد الحساب) ومسافة وقف الخسارة الفني التي رسمها محرك 4CastMachine AI:

مخطط من ثلاثة أجزاء يوضح أحجام العقود القياسية والميني والمايكرو ومعادلة تحديد حجم الصفقة من 3 خطوات وكيف تتحول ميزانية مخاطرة بقيمة 100 دولار إلى أحجام لوت دقيقة عبر EUR/USD والذهب XAU/USD والمؤشر NAS100 — كيفية الحفاظ على تطابق مخاطرتك بالدولار ($100) عبر الفوركس والذهب ومؤشرات الأسهم من خلال تعديل حجم اللوت وفقًا لمسافة وقف الخسارة.

**التسلسل الهرمي لحجم العقد (قياسي، ميني، مايكرو):** يؤدي خفض حجم اللوت من `1.00` إلى `0.10` ثم إلى `0.01` إلى تقليص القيمة الدولارية لكل بيب أو حركة دولارية بمعامل `10` و`100`.

**معادلة تحديد حجم الصفقة من 3 خطوات:** اقسم **ميزانية المخاطرة بالدولار** الثابتة على حاصل ضرب **مسافة وقف الخسارة** في **القيمة الدولارية للوحدة على عقد 1.00 لوت**: `Lot Size = Risk ($) ÷ (Stop Distance × Unit Value per 1.00 Lot)`.

**مخاطرة متساوية بقيمة $100 عبر 3 أسواق:** سواء أكان إعدادك بوقف خسارة قدره `25-pip` على الزوج `EUR/USD` (بحجم `0.40` لوت)، أم بوقف خسارة قدره `$20` على الذهب `XAU/USD` (بحجم `0.05` لوت)، أم بوقف خسارة قدره `100-point` على المؤشر `NAS100` (بحجم `1.00` لوت بقيمة `$1/pt`)، يخسر حسابك المبلغ نفسه تمامًا وهو `-$100.00` إذا ضُرب وقف الخسارة.

خمسة أمثلة تطبيقية يمكنك استخدامها اليوم

افترض أن رصيد حسابك هو $5000 وأن قاعدتك هي المخاطرة بنسبة 1% ($50.00) بالضبط في كل صفقة. دعنا نحسب حجم اللوت الدقيق عبر خمسة رموز مختلفة:

المثال 1: الزوج EUR/USD (فوركس من 4 منازل عشرية): تدخل شراءً داخل منطقة Buy zone من 4CM-AI عند المستوى 1.0850 مع وضع وقف الخسارة المحمي بهامش عند المستوى 1.0825.
- مسافة وقف الخسارة = 1.0850 − 1.0825 = 0.0025 = 25 pips.
- قيمة البيب على عقد 1.00 لوت = $10.00. لذا فإن وقف خسارة قدره 25 بيب على عقد 1.00 لوت سيخسر 25 × $10 = $250.
- حجم اللوت الدقيق = $50 ÷ $250 = 0.20 lots (عقدا ميني لوت، بقيمة $2.00/pip × 25 pips = $50.00).
المثال 2: الزوج USD/JPY (زوج ين من منزلتين عشريتين): تبيع الزوج USD/JPY عند المستوى 150.00 مع وقف خسارة عند المستوى 150.30.
- مسافة وقف الخسارة = 150.30 − 150.00 = 0.30 = 30 pips.
- قيمة البيب على عقد 1.00 لوت عند السعر 150.00 = 1000 JPY ÷ 150 = $6.67/pip. إذن 30 بيب على عقد 1.00 لوت تساوي 30 × $6.67 = $200.
- حجم اللوت الدقيق = $50 ÷ $200 = 0.25 lots.
المثال 3: الذهب XAU/USD (الذهب الفوري، 100 أونصة لكل 1.00 لوت): تشتري الذهب عند السعر $2650.00 مع وقف خسارة عند السعر $2625.00.
- مسافة وقف الخسارة = $2650.00 − $2625.00 = $25.00 للأونصة.
- بما أن عقد 1.00 لوت يحوي 100 أونصة، فإن كل حركة بمقدار $1.00 تساوي $100 (وعلى عقد المايكرو 0.01 لوت، تساوي كل حركة بمقدار $1.00 مبلغ $1.00).
- وقف خسارة قدره $25.00 على عقد 1.00 لوت سيخسر $25 × $100 = $2500.
- حجم اللوت الدقيق = $50 ÷ $2500 = 0.02 lots (عقدا مايكرو لوت = 2 أونصة ذهب × وقف خسارة $25 = مخاطرة $50.00).
المثال 4: المؤشر NAS100 (عقد CFD لمؤشر التكنولوجيا الأمريكي 100، بقيمة $1/نقطة لكل 1.00 لوت): تشتري عند تراجع سعري عند المستوى 20400 مع وقف خسارة عند المستوى 20300.
- مسافة وقف الخسارة = 20400 − 20300 = 100 Index Points.
- بقيمة $1.00 لكل نقطة لكل 1.00 لوت، فإن وقف خسارة قدره 100 نقطة على عقد 1.00 لوت يخاطر بمبلغ $100.00.
- حجم اللوت الدقيق = $50 ÷ $100 = 0.50 lots.
المثال 5: البيتكوين BTC/USD (البيتكوين، 1 BTC لكل 1.00 لوت): تشتري اختراقًا عند السعر $68000 مع وقف خسارة عند السعر $66750.
- مسافة وقف الخسارة = $68000 − $66750 = $1250 لكل بيتكوين.
- بما أن عقد 1.00 لوت = 1 BTC، فإن حركة بمقدار $1250 على عقد 1.00 لوت تساوي $1250 (وعلى عقد 0.01 لوت = $12.50).
- حجم اللوت الدقيق = $50 ÷ $1250 = 0.04 lots (0.04 BTC × $1250 = $50.00 مخاطرة).

في الدرس التالي الدرس 1.3: سعر العطاء والطلب والسبريد والانزلاق السعري والسواب ومعدل تمويل العملات الرقمية، سنلقي نظرة داخل دفتر الأوامر اللحظي لنرى لماذا تُغلق صفقات البيع على وقف الخسارة قبل أن تلمس الشمعة خطك وكيف تحمي صفقاتك من التبييت والرسوم الليلية.

بقية هذا الدرس مخصّصة لأعضاء AI Trading Academy

جارٍ التحقق من صلاحية وصولك…