Akademi ForecastCity

Pelajaran 1.5: Leverage, Margin, dan Mekanisme Stop-Out 50%

6 menit baca

Bagikan dan dapatkan imbalan

Rekomendasikan artikel ini kepada teman atau pengikut Anda di media sosial. Cukup salin tautan di bawah lalu bagikan. Saat seseorang mengeklik tautan Anda dan berlangganan, Anda berdua mendapatkan imbalan.

Menyiapkan tautan Anda…

Detail program referral
Pelajaran 1.5: Leverage, Margin, dan Mekanisme Stop-Out 50%
ForecastCity · Akademi · Kelas 1: Fondasi Pasar & Mekanika Eksekusi Order
Pelajaran dalam kursus ini

Sedikit sekali topik dalam trading yang diselimuti lebih banyak kebingungan daripada Leverage. Banyak pemula percaya bahwa mengubah leverage akun dari 1:100 menjadi 1:500 secara otomatis melipatgandakan kerugian dolar setiap pip sebesar lima kali lipat: sementara sebagian lainnya menggunakan leverage tinggi untuk membuka ukuran lot raksasa hingga broker tiba-tiba menutup paksa posisi mereka dalam Stop-Out. Dalam pelajaran ini, Anda akan melihat pembuktian matematis langkah demi langkah mengenai apa yang sebenarnya dilakukan oleh Leverage, Used Margin, Equity, Free Margin, dan Margin Level (%), serta cara membuat akun Anda kebal secara matematis terhadap Margin Call dan Stop-Out.

Analogi sehari-hari: uang jaminan sewa yang dapat dikembalikan: Bayangkan menyewa mobil seharga $10850 untuk perjalanan bisnis. Agen A meminta uang jaminan (deposit) yang dapat dikembalikan sebesar $108.50 pada kartu kredit Anda (leverage 1:100), sedangkan Agen B hanya meminta uang jaminan $21.70 (leverage 1:500). Jika Anda menggores bemper mobil dan biaya perbaikannya adalah $20.00, apakah Agen B menagih Anda lima kali lipat lebih mahal? Tentu saja tidak: keduanya menagih Anda persis $20.00 yang sama. Dalam trading, Used Margin hanyalah uang jaminan sementara yang dapat dikembalikan tersebut, dan Leverage hanya menentukan berapa besar jaminan yang dikunci selama posisi terbuka.

Langkah 1: Leverage 1:100 vs. 1:500: pembuktian matematis berdampingan

Misalkan dua orang trader: Trader A dan Trader B: masing-masing menyetorkan $1000.00 ke akun broker mereka:

  • Trader A memilih leverage 1:100 (artinya broker mensyaratkan 1/100 atau 1.0% dari nilai kontrak sebagai Used Margin yang dapat dikembalikan).
  • Trader B memilih leverage 1:500 (artinya broker mensyaratkan 1/500 atau 0.2% dari nilai kontrak sebagai Used Margin yang dapat dikembalikan).

Kedua trader melihat setup yang persis sama di dalam Buy zone 4CastMachine AI pada EUR/USD di harga 1.0850, memasang Stop Loss 20 pip di 1.0830, dan membuka ukuran posisi yang persis sama yaitu 0.10 Mini Lot (10000 Euro, bernilai nosional $10850, di mana 1 pip = $1.00). Mari kita bandingkan akun mereka angka demi angka:

  1. Used Margin (Jaminan yang Dikunci):
    • Rumus: Used Margin = Notional Contract Value ÷ Leverage.
    • Trader A (1:100): $10850 ÷ 100 = $108.50 dikunci sebagai Used Margin.
    • Trader B (1:500): $10850 ÷ 500 = $21.70 dikunci sebagai Used Margin.
  2. Free Margin (Sisa Bantalan Saat Entri):
    • Trader A (1:100): $1000.00 − $108.50 = $891.50 Free Margin.
    • Trader B (1:500): $1000.00 − $21.70 = $978.30 Free Margin.
  3. Kerugian Dolar Jika Stop Loss 20 Pip Tersentuh:
    • Pada mini lot 0.10 EUR/USD, setiap pip bernilai $1.00 terlepas dari berapa pun leverage akunnya.
    • Trader A merugi: 20 pips × $1.00/pip = -$20.00 (-2.0% of account).
    • Trader B merugi: 20 pips × $1.00/pip = -$20.00 (-2.0% of account).

Saat transaksi ditutup, masing-masing broker membuka kembali kunci deposit Used Margin ($108.50 untuk Trader A dan $21.70 untuk Trader B), dan kedua akun berakhir dengan saldo yang persis sama yaitu $980.00.

Hukum Emas Leverage: Mengubah leverage akun Anda TIDAK mengubah nilai dolar per pip ataupun risiko dolar Anda pada ukuran lot tertentu. Hanya Ukuran Lot × Jarak Stop Loss yang menentukan berapa dolar yang Anda pertaruhkan. Leverage tinggi baru menjadi berbahaya ketika trader yang tidak disiplin menggunakan tambahan Free Margin tersebut untuk membuka lot 2.00 alih-alih lot 0.10.

Langkah 2: 5 metrik akun di terminal trading Anda

Di bagian bawah MetaTrader, cTrader, dan panel Virtual account ForecastCity, Anda melihat lima angka langsung. Perhatikan ketiga panel pada diagram di bawah ini untuk melihat bagaimana kelima angka tersebut saling berinteraksi dan bagaimana Stop-Out broker bekerja:

Diagram tiga panel yang menampilkan perbandingan matematis berdampingan antara leverage 1:100 vs. 1:500, rincian visual Balance, Equity, Used Margin, Free Margin, dan Margin Level %, serta bagaimana ukuran lot berlebih memicu Margin Call 100% dan Stop-Out Broker 50%.
Bagaimana Leverage, Used Margin, Equity, Free Margin, dan Margin Level (%) bekerja bersama: serta bagaimana ukuran lot berlebih memicu Stop-Out broker 50%.
  1. Pembuktian Leverage 1:100 vs. 1:500 (Panel 1): Pada transaksi lot 0.10 EUR/USD yang persis sama dengan stop 20-pip, leverage 1:500 menurunkan Used Margin yang dikunci dari $108.50 menjadi $21.70, sementara risiko stop loss 20-pip Anda tetap identik di -$20.00 (-2.0%).
  2. 5 Metrik Akun Langsung (Panel 2):
    • Balance: Uang tunai Anda dari posisi yang sudah ditutup saja (misalnya $1000.00). Angka ini tidak berubah selama posisi masih terbuka.
    • Equity (Balance + Floating PnL): Nilai bersih akun Anda secara real-time jika semua posisi terbuka ditutup saat ini juga. Jika posisi terbuka Anda sedang merugi -$150.00, maka Equity Anda adalah $1000 − $150 = $850.00.
    • Used Margin: Deposit jaminan yang dikunci oleh posisi yang sedang terbuka (misalnya $250.00).
    • Free Margin (Equity − Used Margin): Ruang bernapas yang tersedia untuk menyerap drawdown atau membuka posisi baru ($850 − $250 = $600.00).
    • Margin Level % ((Equity ÷ Used Margin) × 100): Indikator kesehatan akun Anda. Dalam contoh ini, ($850 ÷ $250) × 100 = 340%.
  3. Margin Call (100%) & Stop-Out Broker (50%) (Panel 3): Ketika kerugian mengambang menguras Free Margin Anda hingga $0.00, Equity menjadi sama dengan Used Margin dan Margin Level menyentuh 100% (Margin Call): Anda tidak dapat lagi membuka posisi baru. Jika kerugian berlanjut hingga Margin Level turun ke ambang batas Stop-Out broker (biasanya 50%), di mana Equity = 50% of Used Margin, server broker secara otomatis melikuidasi posisi Anda yang mengalami kerugian terbesar pada harga pasar.

Langkah 3: Anatomi bencana Stop-Out 33 pip (perhitungan nyata)

Mari kita telusuri dengan angka presisi bagaimana seorang trader yang tidak disiplin menghancurkan akun $1000 hanya karena pergerakan kecil 33-pip akibat menyalahgunakan leverage:

  1. Entri Ukuran Berlebih: Seorang trader memiliki saldo $1000 dengan leverage 1:300 lalu membuka 2.00 Standard Lot pada EUR/USD (nilai kontrak $200000, di mana setiap satu pip bernilai $20.00) tanpa memasang Stop Loss.
  2. Used Margin yang Dikunci: $200000 ÷ 300 = $666.67 dikunci sebagai Used Margin. Hal itu hanya menyisakan $1000 − $666.67 = $333.33 sebagai Free Margin.
  3. Margin Call 100% Hanya Setelah 16.6 Pip: Begitu EUR/USD bergerak turun 16.67 pips melawan posisi trader (kerugian 16.67 × $20/pip = -$333.33), Equity turun menjadi $666.67, Free Margin menyentuh $0.00, dan Margin Level menyentuh 100%.
  4. Likuidasi Stop-Out 50% Setelah 33.3 Pip: Jika level Stop-Out broker adalah 50%, likuidasi terpicu begitu Equity turun ke 50% dari Used Margin: $666.67 × 0.50 = $333.33. Artinya, kerugian mengambang sebesar $1000 − $333.33 = -$666.67 (hanya $666.67 ÷ $20/pip = 33.3 pips: kurang dari separuh rentang pergerakan harian normal) memaksa broker melikuidasi posisi tersebut dan menghapus dua pertiga modal akun.

Cara membuat akun Anda 100% kebal terhadap Stop-Out: Ketika Anda mengikuti aturan ukuran posisi Kelas 1: mempertaruhkan 1% hingga 2% per transaksi dengan Stop Loss teknikal yang pasti: transaksi lot 0.10 pada akun $1000 hanya menggunakan margin sebesar $21.70 hingga $108.50 (Margin Level sebesar 900% hingga 4600%), dan Stop Loss Anda akan menutup transaksi pada Equity $980 jauh sebelum Margin Level mendekati 100%.

Setelah Anda menguasai jenis order, perhitungan ukuran lot, dan matematika margin, lanjutkan ke pelajaran terakhir Kelas 1, Pelajaran 1.6: Sesi Trading dan Killzone Volume Tinggi di Keempat Pasar, untuk mempelajari jam-jam pasti dalam sehari ketika likuiditas institusional mendorong tren bersih berprobabilitas tinggi.

Bagian selanjutnya dari pelajaran ini khusus untuk anggota AI Trading Academy

Memeriksa akses Anda…

Apakah artikel ini membantu?

Terakhir diperbarui: 5/11/2026